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Coinbase 不提供责任保护,但这没有理由恐慌

分类:tp钱包官网 时间:2023-08-14

最近几周,一些投资者和财务顾问感到惊讶,因为最古老、最值得信赖的数字资产交易所和托管提供商之一宣布,它可能不像他们曾经想象的那么安全。
除了宣布盈利大幅下滑之外,Coinbase上个月还警告其用户,如果破产,他们将无法享受免责保护,这可能使近 2560 亿美元的投资者资产面临风险。

该公司在第一季度收益报告中表示:“我们代表客户托管的加密资产可能会受到破产程序的影响。”
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顾问们应该明白,对于许多顽固的加密货币投资者来说,这一声明毫无意义。大多数专注的加密货币爱好者都持有自己的资产,只是暂时将代币放在像 Coinbase 这样的交易所上。但许多数字资产新手更喜欢将代币保留在购买位置的相对简单的方式,就像他们通过在线经纪商购买股票和基金一样。
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Coinbase 的声明提醒人们,到目前为止,数字托管机构与服务于传统金融行业的经纪公司和银行并不相同,而且还无法为投资者提供与现有机构相同的保证。
监管问题
机构数字资产管理公司 One River Asset Management 的研究主管马塞尔·卡苏莫维奇 (Marcel Kasumovich) 表示:“我认为这在很大程度上是因为我们尚未对数字资产的托管制定明确的监管规定。” “监管机构还没有花时间修改他们的规则,因为这一资产类别在很短的时间内从无到有。”
银行账户受联邦存款保险公司保护,最多可存放价值 250,000 美元的支票、储蓄和货币市场账户存款以及某些存款证。传统投资账户享有证券投资者保护公司 (Securities Investor Protection Corp.) 高达 50 万美元的保障,涵盖股票、国债、公司债券、存款证、交易所交易基金、共同基金和货币市场基金。到目前为止,还没有针对数字资产的模拟保险。
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事实上,根据卡苏莫维奇的说法,如果交易所或托管人宣布破产,加密资产到底会发生什么还不确定。
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“我们不确定托管资产会发生什么,因为我们还没有明确的指导,”他说。“Coinbase 正在履行自己的职责,披露他们没有适当的保护措施。”
Coinbase已公开表示,它没有宣布破产的风险。然而,如果类似 Coinbase 的公司确实宣布破产,法院将必须弄清楚哪些资产归哪个债权人所有。
卡苏莫维奇表示,在之前的一些破产案件中,定义明确并归属于与破产实体无关的个人的资产有时可能会免受债权人的侵害。
“如果我,作为一个人,持有与该业务隔离的已知属于我的资产,特别是如果它们被保存在像冷钱包这样的地方,并且区块链上有特定地址,将我识别为这些资产的所有者,那么对于将已知资产重新分配给为不同业务线提供资金的债权人来说,这确实很奇怪,”他说。“在这种情况下,从技术上讲,我会雇佣 Coinbase 或任何人来保管我的密钥和所有其他东西,但当我登录时,我会看到我的帐户和我在链上的位置。他们现在不能轻易说,由于共享核心业务破产,我的资产属于高盛或其他债权人。”
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虽然之前几乎没有判例法可供依赖,但卡苏莫维奇表示,法院可能会承认某人持有的加密货币(可在区块链上识别)与交易所或托管提供商的加密货币持有是分开的。
持久的不确定性
“最终我们将了解数字资产如何融入商法典,以及在《顾问法》、托管规则和美联储的背景下作为托管机构意味着什么,”他说。“所有这些都是过渡性的。它增加了不确定性,但它只是将数字化融入金融监管主流的一座桥梁。”
与此同时,顾问和投资者应密切关注托管的具体细节,即由谁来保护其资产以及这些资产的具体持有地点。
卡苏莫维奇表示,根据当今的法律,自我托管可能是持有数字资产最安全的方式,但如果投资者想在交易所或其他类型的数字托管机构持有资产,他们应该寻找在纽约州运营的服务或者在具有类似监管标准的地方,因为这些地方在破产时提供最好的保护。投资者还应该寻找独立资本的托管提供商。
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“自我监护主要是一个舒适度的问题,”他说。“我认为我们将在未来六个月内就自我监管的实际含义获得监管[明确]。监管方面将会发生很多事情,并不是所有事情都会如人们所希望看到的那样,但只要明确参与规则就会有所帮助。”

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